A'dan Z'ye Bankacılık 2.Cilt

Tamamen yenilenmiş ve güncellenmiş ikinci baskısı; gelen yoğun istekler sonucunda; daha kolay okunabilmesi, taşınabilmesi ve alınabilmesi için 2 ayrı kitap olarak yayınlanmıştır. Konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan, müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlere danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımız tarafından, yaklaşık üçyüz yerli ve yabancı kaynak taraması yapılarak en güncel ve gerekli olan bilgilerin kitapta yer alması sağlanmıştır. Birinci baskısı planlanan süreden önce tükenen bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel ve ileri düzey bankacılık eğitimlerindeki bilgi gereksinimlerini en güncel bilgi ve verilerle karşılayacaktır. Anlatılan konuların daha kolay anlaşılması için, kitabın ikinci cildinde 105 tablo ve 265 adet bölüm sonu sorusuna yer verilmiştir. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da birçok mesleki konuda faydalanabileceği önemli bir referans kitap niteliğindedir. İki ayrı ciltten oluşan bu eserin ikinci cildinde bankacılık ürün ve hizmetleri, bankalarda kredi onay süreci, kredilerin sınıflandırılması, yeniden yapılandırma ve risk yönetimi, fiyatlandırma ve faiz hesaplama yöntemleri, bankacılıkta insan kaynakları uygulaması ve Türk Bankacılık Sistemi'nin genel değerlendirmesi, tüm yönleri ile ele alınmıştır. Birinci cildinde ise; bankaların kuruluşu, faaliyetleri ve organizasyon yapıları, ulusal ve uluslararası düzeyde bankacılık faaliyetlerinin yasal çerçevesi, bankaların fon kaynakları ve fon kullanım alanları kapsamlı bir şekilde irdelenmiştir. Konu Başlıkları Bireysel, Kurumsal, Ticari, KOBİ ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri Bankalarda Kredi Onay Süreci Kredilerin Sınıflandırılması, Yeniden Yapılandırma ve Risk Yönetimi Ticari Bankalarda Fiyatlandırma ve Faiz Hesaplama Yöntemleri Bankacılıkta İnsan Kaynakları Uygulamaları Türk Bankacılık Sisteminin Genel Değerlendirmesi İÇİNDEKİLER İçindekiler Önsöz 5 Tablolar Listesi 19 GİRİŞ 23 BÖLÜM 1 BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ 1.1 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 27 1.1.1 Kredili Mevduat Hesapları 28 1.1.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları 29 1.1.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları 30 1.1.4 Endeksli Mevduat Hesapları 30 1.1.5 Tüketici Kredileri 30 1.1.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri 31 1.1.5.2 Taşıt Kredileri 32 1.1.5.3 Konut Kredileri 33 1.1.6 Kredi Kartları 37 1.1.7 Banka Kartları 39 1.1.8 Otomatik Ödeme İşlemleri 40 1.1.9 Sigorta Ürünleri 40 1.1.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri 41 1.1.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko) 42 1.1.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası 42 1.1.9.1.3 Konut Sigortası 42 1.1.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK) 42 1.1.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri 43 1.1.9.2.1 Hayat Sigortası 43 1.1.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası 43 1.1.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası 44 1.1.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası 44 1.1.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası 44 1.1.9.2.6 Sağlık Sigortası 46 1.1.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası 46 1.1.10 Kiralık Kasalar 46 1.2 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 47 1.2.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri 48 1.2.2 Varlık Yönetim Hizmetleri 48 1.2.3 Danışmanlık Hizmetleri 49 1.3 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri 49 1.3.1 Yatırım Fonları 51 1.3.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı 53 1.3.3 Hisse Senedi Alım–Satımı 55 1.3.4 Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası İşlemleri 56 1.3.5 Varant İşlemleri 59 1.3.6 Kaldıraçlı İşlemler 60 1.3.6.1 Forex 61 1.3.7 Altın Mevduatı 63 1.3.8 Yapılandırılmış Mevduat 65 1.3.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 67 1.3.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 68 1.3.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 69 1.3.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 69 1.3.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 70 1.3.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat 70 1.3.8.5 Tünel Mevduat 71 1.3.8.6 Riskli Tünel Mevduat 71 1.3.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat 71 1.3.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat 72 1.3.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler 73 1.3.9.1 Forward İşlemler 74 1.3.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri 75 1.3.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri 75 1.3.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri 76 1.3.9.2 Swap İşlemleri 77 1.3.9.2.1 Para Swapı 78 1.3.9.2.2 Faiz Swapı 78 1.3.10 Arbitraj İşlemleri 79 1.3.11 Repo İşlemleri 79 1.4 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 81 1.4.1 Ticari Mevduat Hesapları 82 1.4.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat 82 1.4.1.2 Vadeli Ticari Mevduat 83 1.4.1.3 Ticari Banka Kartları 84 1.4.2 Ticari Krediler 84 1.4.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler 87 1.4.2.1.1 Nakit Krediler 87 1.4.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar 88 1.4.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları 88 1.4.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri 89 1.4.2.1.1.4 Rotatif Krediler 91 1.4.2.1.1.4.1 Açık Kredi 93 1.4.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi 93 1.4.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi 93 1.4.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi 96 1.4.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi 96 1.4.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi 96 1.4.2.1.1.4.7 Mevduat Rehini Karşılığı Kredi 97 1.4.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler 97 1.4.2.1.1.5 Spot Krediler 97 1.4.2.1.1.6 Altın Kredisi 99 1.4.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler 101 1.4.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri 102 1.4.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri 102 1.4.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri 103 1.4.2.1.1.8 KOBİ Kredileri 104 1.4.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu 108 1.4.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler 110 1.4.2.1.2 Nakit Dışı Krediler 111 1.4.2.1.2.1 Teminat Mektupları 112 1.4.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları 115 1.4.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları 117 1.4.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları 118 1.4.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları 119 1.4.2.1.2.2 Yurtiçi Akreditifler 119 1.4.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler 120 1.4.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler 120 1.4.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri 121 1.4.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri 121 1.4.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri 122 1.4.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kred